Vilka är de bästa tipsna för en enkel IRA -rollover?
En incitamentsmatchplan för anställda för anställda individuella pensionskonto (Simple IRA) är en typ av pensionsplan som en arbetsgivare kan välja att upprätta.När en individ beslutar att utföra en enkel IRA -rollover finns det några tips som kan hjälpa honom att undvika skatter och påföljder.Sådana tips inkluderar att se till att pengarna från den ursprungliga IRA deponeras på det nya kontot inom 60 dagar efter utbetalning.Tips kan också inkludera vilken typ av konto som pengarna kan deponeras i för att undvika beskattning.Till exempel måste en enkel IRA som är mindre än två år rullas över till samma typ av konto för att undvika skatter och påföljder.
Ett av de viktigaste tipsen för en enkel IRA -rollover involverar inrullningens aktualitet.Med en enkel IRA -rollover får kontoinnehavaren pengar från sin enkla IRA;Det är upp till honom att sätta in dessa medel i en ny enkel IRA, en IRA eller annan typ av pensionskonto.För att undvika att betala skatter och påföljder har en person vanligtvis 60 dagar på sig att sätta in fonderna.Kontoinnehavaren kan använda pengarna för sina egna ändamål så länge han är säker på kan göra insättningen inom 60-dagarsfönstret.Om han sätter in pengarna efter att de 60 dagarna har gått, anses pengarna vanligtvis vara en distribution och blir föremål för skatter och påföljder.
Tidpunkten är också viktig när det gäller att välja den typ av IRA som en kontoinnehavare kommer att rulla sin enkla IRA.Det finns en tvåårig regel som påverkar enkla IRA-rollovers.För att undvika beskattning och påföljder måste en person rulla en enkel IRA som är mindre än två år gammal till en annan enkel IRA.Efter tvåårsmärket har en person vanligtvis möjlighet att rulla sin enkla IRA till en ny enkel IRA, en IRA eller en annan typ av pensionskonto, till exempel en 401k eller en 457-plan.
En person som vill åstadkomma en enkel IRA -rollover kan överväga att utföra en överföring istället.I ett sådant fall överförs medel på hans enkla IRA -konto till ett annat konto.Han får inte pengarna och behöver inte ta ansvar för att deponera dem på ett nytt konto i rätt tid.Dessa överföringar leder vanligtvis inte till beskattning eller påföljder.De omfattas dock vanligtvis den tvåårsregeln.