Vad är räntederivat?

Räntederivat är finansiella kontrakt med underliggande tillgångar.De erbjuder potentialen antingen för att minska exponeringen för ekonomisk risk eller öka risken och erbjuder potentiellt ökade intäkter.Räntederivat gör det möjligt för den underliggande tillgången att betala till vissa räntor.De grundläggande strukturerna för räntesatser inkluderar swappar och framåtkontrakt.

Räntederivat kan användas av finansinstitut, stora eller medelstora företag, regeringar och individer som hanterar tillgångar.Denna typ av derivat kan vara användbar för att hantera exponering på marknaderna och dra nytta av rörliga räntor.Ett räntederivat har potentialen att ändra arten av en underliggande exponering och eliminera eller förbättra räntefolatiliteten.

Försikt bör vanligtvis användas vid handel med derivat, eftersom det tar för mycket risk kan leda till förluster.Mycket av den globala finansiella krisen 2008 skylldes på ekonomiska förluster som tagits av banker och andra finansiella institutioner som gjorde stor skala, ränteswappar som i slutändan kollapsade och orsakade förluster av monumentala proportioner.En viss risknivå är nödvändig för att ge vinster på marknaden, men mycket risk kan elimineras genom att placera investeringar i många områden och köpa räntederivat med försiktighet.

Ränteswappar är tvåpartsavtal där framtida räntebetalningar utbyts baseradepå ett huvudbelopp.I ett räntederivatkontraktbyte byter fasta betalningar för flytande betalningar med räntor.Företag kan använda ränteswappar i sina kontrakt för att hantera fluktuerande räntor eller för att få lägre räntor.

Ett derivat som innehåller ränteswappar kan vara till nytta för båda handelspartierna.Swappar gör det möjligt för företag som söker fasta räntelån att förvärva dem till lägre räntor från andra företag.Även om det säljande företaget har en högre flytande ränta än den de säljer, kan det fortfarande vara fördelaktigt för säljaren.Genom att handla räntestrukturer minskar de kombinerade kostnaderna för båda parter så småningom.

Framåtkontrakt är derivat värdepapper som kan användas för att säkra risk eller tjäna på en underliggande ränta som kan öka i framtiden.Ett framåtkontrakt är en kontantmarknadstransaktion som levererar varor efter att kontraktet har gjorts.Dessa kontrakt gör det möjligt för köpare att låsa in till nuvarande priser för varor som kommer att säljas i framtiden.Detta kontrakt görs med antagandet att priserna kommer att stiga, inte falla över tiden.