Hur väljer jag den bästa planen för återinvestering?

En återinvesteringsplan är en typ av finansiellt verktyg som gör det möjligt att överföra eller återinvestera tillgångar från ett befintligt konto till ett nytt som kan låta den investeringen fortsätta växa.Det finns planer av denna typ som är utformade för att göra det möjligt för anställda att rulla över saldon på anställdas sponsrade pensionsplaner till andra besparingsplaner, liksom lagerinvesteringsplaner som gör det möjligt för investerare att ta utdelning som för närvarande hålls investeringar och använda dessa intäkter för att köpaYtterligare aktier i lager.Att välja rätt återinvesteringsplan kräver noggrant utvärdering av potentialen för varje möjlig strategi, utvärdering av graden av risker som är inblandade och också med tanke på vilken typ av skatteförmåner eller skulder kan uppstå till följd av flytten.

en av de första punkterna att tänka påMed någon återinvesteringsplan är vilken typ av avkastning som rimligen kan förväntas från flytten.Tanken är att se till att de återinvesterade tillgångarna har chansen att hjälpa investeraren att närma sig hans eller mål.Detta kräver att man tittar noga på vilken typ av avkastning som troligen kommer att realiseras över tid.Till exempel, om en investerare lämnar en arbetsgivare och måste rulla balansen i en pensionsplan till ett nytt konto, är målet att välja ett återinvesteringskonto som sannolikt kommer att producera åtminstone samma typ av tillväxt som den gamla planen.På samma sätt bör en utdelningsinvesteringsplan fokusera på möjligheten att köpa fler aktier med de utdelningar som är kapabla eller producera liknande avkastningar som de aktier som redan hålls i portföljen.

Tillsammans med mätning av potentialen för återinvesteringsplanen är denOckså viktigt för att identifiera graden av risk som är förknippad med den nya planen i jämförelse med andra alternativ.Målet är att se till att risknivån är i linje med de potentiella belöningarna, och idealiskt innebär samma eller till och med mindre risk som den ursprungliga investeringsstrategin.Att ägna stor uppmärksamhet åt denna aspekt av återinvesteringsplanen är särskilt viktigt när man flyttar investeringar till en ny typ av plan som skiljer sig mycket från den ursprungliga.

Förutom att bedöma tillväxtpotential och relaterad risk är det också viktigt att övervägaSkattförmågorna i återinvesteringsplanen som beaktas.Beroende på skattelagar som är relevanta för investeraren kan vissa metoder skapa en skattebörda som måste hedras.När och som möjligt är målet att identifiera en återinvesteringsplan som gör att överföringen kan äga rum utan att kräva att några skatter kan betalas vid den tiden.Planer med någon form av skatteuppdragsarrangemang innebär att investeraren inte är skyldiga skatter förrän uttag görs från planen och används som en inkomstkälla.Att göra det innebär att mer pengar går in i planen, utdelning och ränta kan samlas på den saldot, och i slutändan är planen positionerad för att generera ytterligare avkastning för investeraren.