Vad är en privat bankir?

En privat bankir är personen som ansvarar för att hantera portföljerna för bankkunder med över genomsnittligt nettovärde i form av likvida tillgångar samt investeringar i aktier, obligationer och fastigheter.Hon skiljer sig från en regelbunden bankir genom att hennes fokus främst är på kunder med investerings- och diversifieringsbehov snarare än på kunder med mer allmänna behov, till exempel hypoteks- och aktielån och CD- och sparkonton.

Ofta hänvisas en privat bankir en klient från bankchefen eller cheferna i andra institutionella avdelningar för finansiella tjänster.I dessa fall förväntas hon traditionellt utforska kundens behov, bestämma deras nuvarande och beräknade utgifter och inkomst och rekommendera investeringsalternativ för att öka deras förmögenhet och finansiella stabilitet.Dessa kunder kan vara nya kunder eller etablerade kunder vars ekonomiska behov har förändrats.

Bortsett från att tillhandahålla exemplifierande service till dessa kunder förväntas hon i allmänhet utöka sin kundbas genom sina egna ansträngningar.Detta involverar normalt en kombination av strategier.Hon kan söka privata bankutsikter från en nuvarande kundbas eller framkalla hänvisningar från andra kunder eller finansbranschkontakter.En annan vanlig taktik som används för att öka sin privata bankgrupp är att avrätta nya kandidater genom att undersöka tidskrifter och onlinekällor som ger kontaktinformation om samhällets mest välmående och framgångsrika investerare och aktieägare.

När hon har etablerat sin kundbas är den privata bankiren i allmänhet skyldig att personligen hålla ett öga på den ekonomiska aktiviteten för var och en av sina kunder.Hon är vanligtvis skyldig att övervaka aktiviteterna i deras aktier och hålla sig väl informerade om fluktuationer av finansbranschen, såsom räntesatser, företagsövertaganden och omstrukturering och tillämpliga marknadstrender.Om väsentliga förändringar inträffar förväntas en privat bankir vanligtvis konferera med sina kunder i rätt tid för att diskutera strategier för att skydda sina investeringar.

Förutom att ta hand om sina kunder förväntas en privat bankir i allmänhet utveckla försäljning och marknadsföringplanerar att öka bankintäkterna.Hon kan förväntas skapa avdelningens driftsbudgetar och arbeta med andra avdelningar för att fastställa ömsesidiga mål som kan involvera tvärsäljande produkter och tjänster.Att hålla sig à jour med bankbranschens policyer och förfaranden är också viktigt för framgången för en privat bankir.

En kandidatexamen i ett ekonomiskt relaterat område krävs ofta för denna position.Vissa finansinstitut kan främja kandidater utan examina inifrån om de visar exceptionell kompetens och löfte.Vissa banktjänster som ekonomisk planering, investeringshantering och aktiemäklare kräver ofta specifika licenser som beviljas av bransch- eller myndigheternas tillsynsmyndigheter.Erfarenhet av bank- eller finansiella tjänster är mycket önskvärt.