Hur blir jag en personlig finansiell specialist?

I allmän mening är en personlig finansiell specialist (PFS) alla professionella som tillhandahåller ekonomisk planering eller andra finansiella tjänster för individer.I USA är en personlig finansiell specialist också en beteckning tillgänglig för alla certifierade revisor (CPA) som tillhör American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).När CPA: er uppnår denna certifiering kan de utöka sin praxis med en rad finansiella planeringstjänster.För dem som har en grundutbildning involverar sättet att bli en personlig finansiell specialist CPA -licens, medlemskap i AICPA, slutförande av Personal Financial Planning (PFP) kurs, flera års erfarenhet av ekonomisk planering eller undervisning och en förbipasserande poäng på poängenPFP -examen.

Efter att en CPA -kandidat har avslutat sina grundutbildningar med fokus på redovisning, kan han eller hon förbereda sig för och schemalägga ett datum för att ta CPA -examen.AICPA erbjuder tutorials på sin webbplats som förklarar hur tentamen är inrättad och hur man kan förbereda.Kandidater som vill bli en personlig finansiell specialist kan också hitta provtest som beskriver utformningen av den formella tentamen.

När kandidater registrerar sig för att ta CPA -examen i USA, måste de välja en stat där de vill utöva.Kraven varierar från en del av landet till nästa, så kandidaterna måste vara säkra på att de kommer att få licens ordentligt för det område där de bor.Med examen ansökan och avgifterna betalas väntar kandidaterna på att godkännande ska schemalägga sin tentamen.Efter att en kandidat klarat CPA -examen kommer han eller hon att få licens för att utöva i sin valda stat.

För att bli en personlig finansiell specialist måste en licensierad CPA gå med i AICPA.Som medlem kan PFS -kandidaten delta i föreningens avdelning för personlig ekonomisk planering och registrera sig för kurser i pension, investeringar, försäkringar och fastighetsplanering.Kurser erbjuds som live-seminarier, webbseminarier och självstyrd studie.PFS -kandidater behöver ett visst antal timmar PFP -utbildning, som kan inkludera godkända kurser vid lokala högskolor och universitet.

Kandidaten som vill bli en personlig finansiell specialist måste nästa samla motsvarande flera tusen timmars affärs- eller undervisningserfarenhet inom ekonomisk planering.Det motsvarar ungefär två år som utför uppgifterna för en PFS eller ledande kurser om olika planeringsämnen.Med kraven på utbildning och erfarenheter kan PFS-kandidater registrera sig för och ta PFS-examen.

PFS-examen innehåller mer än 200 flervalsfrågor.Dessa frågor testar en kandidats förmåga att tillämpa ekonomisk planeringsförmåga på specifika fristående frågor och fallstudiefrågor.För att bli en personlig finansiell specialist och få referensen måste kandidaterna slutföra PFS -examen med en godkänd poäng.