Vad är kundskyddsregeln?

Utformad av Securities and Exchange Commission är kundskyddsregeln en förordning som kräver att alla mäklare och mäklare återförsäljare ska upprätthålla kreditbalanserna för sina kunder i separata reservkonton, snarare än att inkludera dessa resurser i handelskonton för mäklare.Syftet med SEC -beslutet är att skydda kundkreditbalanserna från att gå förlorade i blandningen av ständig finanshandel, samt göra det mycket enklare för mäklare att utföra beställningar på kundkonton.

Tillsammans med den dagliga handelsprocessen kan kundskyddsregeln också ge skydd för tillgångarna till en investerare i händelse av att mäklarföretaget ska misslyckas.Eftersom investerarnas tillgångar är segregerade från tillgångarna som är direkt relaterade till företaget, kan de inte användas för att lösa den utestående skuldsättningen i det misslyckade affärsföretaget.Istället kan tillgångarna i kundkontot helt enkelt överföras till ett annat mäklarföretag och investeraren kan fortsätta att delta i hans eller hennes vanliga handel och investeringsåtgärder.

Kundskyddsregeln komplimanger flera andra statliga åtgärder som är relaterade till att tillhandahålla tillräckligt med kundskydd för investerare.Regeln fungerar hand i hand med lagen om värdepappersinvesterare genom att hjälpa till att definiera de praxis som är involverade i att hantera investerarkontot som anförtrotts ett mäklare.Kundskyddsregeln, tillsammans med nettokapitalregeln, är en viktig del av de bredare reglerna för ekonomiskt ansvar som definierar grunderna i affärsverksamheten med USA.

Kundskyddsregeln, medan de utarbetas och verkställs i USA,är inte unik.Många länder runt om i världen har antagit liknande bestämmelser som arbetar för att skydda investerarnas bästa genom att definiera de processer som mäklare och andra finansiella organisationer kommer att använda för att ansvarsfullt och etiskt hantera de investeringar som anförtros företagen.Medan den exakta verbiage och processen kan variera något från en nation till en annan, är slutresultatet skapandet av en stabil och säker miljö för investerare att arbeta med finansiella experter för att öka värdet på tillgångarna i investeringsportföljerna.